Категории для розничных брокеров 4 Августа 2020

Нормативный акт предусматривает тестирование трейдеров. Процедура поможет установить, понимает ли клиент дилера суть финансовых операций и может ли адекватно оценить свои риски.

Не нужно тестировать квалифицированных инвесторов и тех, кто раньше уже инвестировал на финансовых рынках. То есть процедуру нужно будет пройти новым клиентам.

Если человек не пройдёт тест, он сможет вкладывать деньги только в определённые активы:

  • государственные ценные бумаги;
  • акции и облигации компаний с определённым кредитным рейтингом;
  • ПИФы;
  • ценные бумаги иностранных компаний, если они отвечают установленным требованиям.
  • Если же человек хочет купить высокорисковый актив, то он может потратить сумму до 100 000 рублей. При этом он должен подписать отказ от претензий на случай получения убытков.

    Тестирование должен проводить брокер. Регламент установит Банк России. Если впоследствии будет установлено, что дилер нарушил требования закона по тестированию трейдера, то гражданину будут компенсированы убытки от сделки. Дилер будет обязан выкупить у клиента актив.

    важно - small.pngЧерез полтора года клиентов лицензируемых брокеров будет ждать настоящий экзамен при открытии счёта.


    Возврат к списку

    Наверх